СБЕР и Система быстрых платежей


ЦБ обнулил комиссии в системе Быстрых платежей

Обновление: 22.01.2021
СБП - это сервис денежных онлайн переводов, созданный ЦБ РФ, позволяющий гражданам переводить деньги по номеру телефона получателя, даже если они имеют счета в разных банках.
СБЕР банк предоставляет 2 возможности переводов по номеру телефона:
  1. По системе СБП
  2. По собственной системе, которая называется "Мгновенные переводы с карты на карту СберБанка".

Имеются отличия в комиссиях и лимитах. Подробнее:

Лимиты и комиссии

СБП

Комиссия за переводы между физлицами
(в месяц до 100 тыс. руб.): 0%

Комиссия за переводы между физлицами
(в месяц более 100 тыс. руб.): 0,5% за один перевод.

Лимиты:

Сумма одного перевода не более 50 000 ₽.

Суточный лимит до 50 000 ₽.

Без комиссии до 100 000 ₽ в месяц.

Другие банки для переводов через СБП могут устанавливать свои собственные лимиты и комиссии, но в пределах:

-- Сумма одного перевода не более 600 000 ₽.

-- При переводах на сумму до 100 тысяч рублей в месяц - комиссия не взимается, на сумму более 100 тыс. рублей комиссия не более 5% от суммы перевода и не более 1500 ₽ за один перевод.


СБЕР банк (Переводы с карты на карту СберБанка)

Комиссия за переводы между физлицами
на сумму менее 50 тыс. руб.: 0%

Комиссия за переводы между физлицами
на сумму более 50 тыс. руб.: 1%, но не более 1000 ₽(за один перевод)

Комиссию за переводы более 50 тыс. руб. можно "обнулить", оформив платную подписку: на 1 месяц 199 ₽, на 3 месяца 499 ₽, на 1 год 499 ₽. Или можно увеличить лимит бесплатных переводов до 100000 ₽ оформив платную подписку на 1 месяц за 99 ₽.

Лимиты:

Без комиссии до 50 000 ₽ в месяц.

Лимиты на суммы переводов зависят от типа карты клиента Сбербанка.

Как подключить СБП в Сбербанке Онлайн и совершать переводы

Важно: По умолчанию клиент Сбербанка не подключен к СБП, и переводы по номеру телефона будут выполнены по собственной системе Сбербанка. Это может привести к уплате комиссий.

Аналогичная ситуация возникает, когда клиенты другого банка переводят по номеру телефона средства клиенту Сбербанка, у которого не не подключена СБП.
Сделать перевод между счетами клиентов Сбербанка по СБП нельзя. Для этого можно использовать собственные системы переводов Сбербанка.

Как подключиться

В мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» перейти в «Профиль».

Открыть «Настройки».

Открыть «Другие».

Включить опцию «Система быстрых платежей».

Дать согласие на передачу и обработку персональных данных.

Подключить входящие и исходящие переводы по отдельности (по желанию).

Как совершать переводы

В меню выбрать «Платежи».

На следующем этапе выбрать «Другие сервисы».

Выбрать «Перевод по Системе быстрых платежей».

Выбрать счет списания.

Выбрать банк получателя.

Указать номер телефона получателя.

Ввести сумму перевода.

Проверить введенные данные и подтвердить перевод.

Перевод получателю будет совершен в течение несколько секунд.

Аналогичные действия надо предпринять и при использовании веб-версии Сбербанка Онлайн.

Главный плюс СБП

Пользователи могут использовать систему для переводов средств между своими счетами, открытых в разных банках. Это удобно, если зарплату платят в одном, а пополняемый вклад открыт в другом. Или принято решение, закрыть вклад в одном банке, а открыть в другом, где проценты выше. Или в других подобных случаях.

Комиссии при карточных переводах или по реквизитам в таких ситуациях съедают почти всю выгоду. А в случае использования СБП переводы могут быть бесплатными, хотя и не всегда одномоментными, - сумму, возможно, придется переводить по частям и не за один день..

Все банки СБП

Центральный банк распространил информацию, что на начало 2021 года к Системе быстрых платежей подключилось большинство банков, которые были обязаны сделать это до конца прошлого года. Число подключенных достигло 190, а всего их в скором времени будет 195.

Полный официальный список подключенных к СПБ банков.

Опция "Быстрый платеж" в Мобильном банке
(перевод через смс 900)

До настоящего времени у клиентов Сбербанка сохранилась еще одна возможность быстро перевести деньги с использованием телефона.

Это один из банковских СМС-сервисов, с помощью которого можно осуществлять платежи и переводы, в том числе на банковскую карту физического лица, зная только номер мобильного телефона получателя денег.

Опция бесплатна, однако пользователи обязательно должны быть клиентами Сбербанка (и отправители, и получатели).

Ограничения:
- Нельзя использовать кредитные, виртуальные, корпоративные банковские карты.
- Другим физлицам нельзя отправлять средства в долларах и евро, только в рублях (но между своими счетами - можно и в валюте).

Как пользоваться

Отправить СМС на номер 900:

ПЕРЕВОД 9ХХXXXXXXX 500

Пояснения:

Вместо ПЕРЕВОД можно набрать PEREVOD

9ХХXXXXXXX - это десятизначный телефонный номер получателя

500 — это сумма в рублях, может быть любой в пределах до 8000.

В ответ должно прийти сообщение с кодом подтверждения и именем, отчеством и первой буквой фамилии получателя.

Если инициалы соответствуют тем, что должны быть, следует ввести полученный код и отправить его в ответ. Затем следует ожидать СМС с подтверждением успешного завершения операции.

Конечно, переводы через СМС по номеру 900 из мобильного банка существенно проигрывают по удобству для пользователей, да и по безопасности, более современному Сбербанк Онлайн. Однако у них есть то преимущество, что для них не нужен смартфон или какое-то другое новомодное устройство, - достаточно самого простого сотового телефона.





к началу страницы