Как купить акции Сбербанка и получать дивиденды

Азбука инвестирования

1 акция сегодня стоит:

Сбербанк


Номинальная стоимость: 3 руб.

Динамика стоимости (график):

Увеличить

Сколько акций надо иметь, чтобы жить на дивиденды
Ниже на странице

Почему Сбербанк?

Акции этого банка (идентификатор или тикер: SBER) входят в число российских "голубых фишек" - ценных бумаг крупнейших отечественных компаний, обладающих наивысшей ликвидностью на биржах. Причем в перечне таких организаций главный банк России традиционно, попеременно с Газпромом, занимает первые места. Несмотря на кризисную ситуацию в российской экономике этот банк последние годы показывает только рост прибыли. В 2018 году его Набсовет принял решение увеличить размер дивидендов сразу в 2 раза по сравнению с предыдущими выплатами. Да и сама цена его акций в последние годы растет, причем существенными темпами.

Главным акционером, владеющим контрольным пакетом, является Центробанк России.



Новости

03.08.2018

Удачное время для "инвестиций в Сбербанк"

Аналитики компании «Финам» предвидят удорожание обыкновенных акций в ближайшем будущем и в среднесрочной перспективе. Уже в течение нескольких недель их цена может подняться до 250 руб.
Они торгуются выше рынка, и интерес к ним сохраняется как со стороны крупных российских инвесторов, так и нерезидентов.

Банк получает стабильную прибыль, и ожидается, что в ближайшие два года такая ситуация сохранится. Кроме того, банк видимо, сможет выплачивать более высокие дивиденды, до 50% от чистой прибыли по МСФО, поскольку необходимые условия для этого (достаточность капитала первого уровня в определенных пределах) уже, практически, достигнуты.

Где можно купить?

Физические лица не имеют самостоятельного доступа к торгам на Московской бирже ММВБ-РТС (MOEX) и другим более мелким фондовым биржам России. Таким доступом обладают профессиональные участники рынка ценных бумаг - брокеры, владеющие соответствующей лицензией ЦБ. Частные лица, желающие продавать и покупать акции, должны действовать через брокера, выплачивая ему небольшое комиссионное вознаграждение.

Какого брокера выбрать

Лицензированных брокеров очень много, возможности и  услуги, которые они предоставляют своим клиентам, несколько отличаются. Например, у них может отличаться плата за депозитарное обслуживание, величина минимального вносимого депозита, комиссия за оборот, может предоставляться "плечо инвестирования", причем разного размера... Для опытных инвесторов все это очень важно, поэтому составляются и тщательно изучаются рейтинги брокеров.

Официальный список брокеров 2018 с лицензией ЦБ

Однако для начинающих задача выбора сильно упрощается потому что Сбербанк сам является брокером, и у него имеется специальное подразделение. Услуги, которые оно предлагает, вполне конкурентны на рынке. Дополнительным удобством работы с акциями через Сбербанк является то, что здесь можно открыть Индивидуальный инвестиционный счет, позволяющий инвестору получить дополнительный доход.

Как купить в самом Сбербанке

Для этого надо совершить несколько несложных действий, причем онлайн выполнить их будет даже проще и быстрее, поскольку таковы веяния времени. Но можно и действовать через менеджеров.

- Сначала надо открыть специальный счет (брокерский или инвестиционный)

- Затем надо перевести (или внести) на него денежные средства

- Если предполагается покупать акции онлайн, то надо установите программу QUIK или мобильное приложение "Сбербанк Инвестор".

- Теперь можно покупать или продавать.

Таким способом частное лицо может покупать и другие ценные бумаги - акции других эмитентов и облигации. Банковское подразделение "Сбербанк Управление Активами" даже предлагает на выбор готовые стратегии автоматической торговли различной степени доходности и рискованности.

Для лучшего прояснения всех этих вопросов через официальный сайт можно записаться на личную консультацию в отделении банка, а еще проще необходимую консультацию можно получить по телефону 900.

Индивидуальный инвестиционный счет

Размещая предназначенные для покупки акций деньги на ИИС можно увеличить доход на 13% за счет налогового вычета от государства. Этот счет имеет очевидные плюсы по сравнению с обычным брокерским, но у него есть и свои ограничения.

ИИС подробнее

Как получать дивиденды

В Сбербанке дивиденды выплачиваются раз в год, хотя компаниям разрешено выплачивать их чаще, и некоторые из них (например, Роснефть, Транснефть) выплачивают промежуточные дивиденды по итогам полугодия.

Начисления дивидендов в текущем году производится тем владельцам акций, которые занесены в реестр акционеров до даты закрытия реестра, так называемой "даты отсечки". Процедура включения в реестр обычно занимает не более 2 дней после  покупки акций. Поэтому важно обращать внимание на дату покупки. Также следует иметь в виду, что цена акций накануне даты закрытия реестра всегда выше, чем несколько дней спустя.

При заключении договора на покупку акций указывается банковский счет, на которые будут переводится дивиденды. Если если они поступят на ИИС, то будут рассматриваться как инвестиционные вложения, не подлежащие выводу до момента закрытия счета.

В течение месяца после закрытия реестра дивиденды будут переведены на счет акционеру в соответствии с количеством имеющихся у него акций и рекомендациями Наблюдательного Совета банка по их размеру.

Простые и привилегированные акции.

Последние годы в Сбербанке размер выплачиваемых дивидендов на одну простую и одну привилегированную акцию один и тот же. В то же время привилегированные дороже и приобрести их сложнее; поэтому они в меньшей степени интересны физическим лицам, не интересующимся процессом управления компанией.

Сколько акций надо иметь, чтобы жить "нормально"

Все зависит от уровня запросов. Как известно "прожиточный минимум" в нашей стране не позволяет обеспечить удовлетворительные жизненные условия. Moneyinformer.ru все-таки предлагает ориентироваться на этот показатель: распространено мнение, что его трехкратный уровень уже соответствует "нормальному", а в чьем-то понимании даже "хорошему" уровню доходов. Для Москвы эти суммы составят 45 - 50 тыс. руб., для регионов России в полтора или два раза ниже.

Исходя из среднего размера дивидендов, выплаченных Сбербанком в этом и прошлом году, для того, чтобы иметь ежемесячный доход на таком уровне необходимо владеть:

5000 акций ( для Москвы )

Размер дивидендов

На одну акцию, суммы по годам:

2018 2017 2016 2015 2014
12.00 руб. 6.00 руб. 1.97 руб. 0.45 руб. 3.20 руб.


Налогообложение доходов по акциям

Владельцы акций освобождены от обязанности самостоятельно платить налог с дивидендов, за них это должен делать брокер (в нашем случае Сбербанк), а акционеры получают уже "очищенный" доход.

Ставка налога в 2018 году составляет 13% для физических лиц, являющихся российскими резидентами.

Для физлиц-нерезидентов она составляет 15%.

Доход от продажи акций, если они покупались за меньшую сумму, тоже облагается налогом.

Для физлиц-резидентов она составляет те же 13%, для нерезидентов - 30%. Этот налог тоже автоматически взимается брокером.

К началу страницы

MoneyInformer в социальных сетях